融资租赁行业深度分析与发展机遇2024

发布时间：2024-05-16

　融资租赁正成为企业扩大投资和进行技术改造的有效筹资渠道。融资租赁业作为高端服务业，拓宽了企业融资渠道，极大地缓解了企业资金紧张现状，实现为实体经济输血的作用，为实体经济插上了金融的翅膀，促进实体经济转型升级。　　融资租赁行业是金融领域的一个重要组成部分，是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业。近年来在全球范围内得到了快速发展。　　融资租赁业务涉及资金、设备、技术等多个领域，因此风险

　　融资租赁正成为企业扩大投资和进行技术改造的有效筹资渠道。融资租赁业作为高端服务业，拓宽了企业融资渠道，极大地缓解了企业资金紧张现状，实现为实体经济输血的作用，为实体经济插上了金融的翅膀，促进实体经济转型升级。

　　融资租赁行业是金融领域的一个重要组成部分，是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业。近年来在全球范围内得到了快速发展。

　　融资租赁业务涉及资金、设备、技术等多个领域，因此风险管理至关重要。行业参与者需要建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险处置等方面，以确保业务的稳健运行。同时，各国政府也加强了对融资租赁行业的监管力度，以保护消费者权益和维护市场秩序。

　　根据中研普华研究院撰写的《2024-2029年中国融资租赁行业深度分析与发展研究报告》显示：

　　融资租赁是国际上最普遍、最基本的非银行金融形式。它是指出租人根据承租人(用户)的请求，与第三方(供货商)订立供货合同，根据此合同，出租人出资向供货商购买承租人选定的设备。同时，出租人与承租人订立一项租赁合同，将设备出租给承租人，并向承租人收取一定的租金。

　　融资租赁是现代化大生产条件下产生的实物信用与银行信用相结合的新型金融服务形式，是集金融、贸易、服务为一体的跨领域、跨部门的交叉行业。大力推进融资租赁发展，有利于转变经济发展方式，促进二、三产业融合发展，对于加快商品流通、扩大内需、促进技术更新、缓解中小企业融资困难、提高资源配置效率等方面发挥重要作用。积极发展融资租赁业，是我国现代经济发展的必然选择。

　　推动融资租赁企业融资渠道的多元化，从而打破融资租赁衍生为类金融的业务模式。构建融资租赁与“信托+保理+资产证券化+互联网金融”的新金融生态，以多元化融资租赁资金来源，降低融资成本。随着“一带一路”倡议的推进，融资租赁业务与国际贸易结合迎合中小企业国际融资需求，融资租赁将成为中小企业参与和融入“一带一路”，并成功实现“走出去”的有力助手。

　　中国融资租赁行业在经历初创、迅猛发展、清理整顿、发展与问题并存等四个阶段后，逐渐走向规范、健康发展的轨道。融资租赁业纳入增值税范围后，不仅租金部分可以作为成本抵扣，且可拓宽企业融资渠道，实现企业节税融资的目的。

　　融资租赁可以使其保留原有的银行信贷额度同时进一步扩大融资规模。且出租人以租赁资产作为租赁债权的信用保障，省去了承租人对抵押资产的评估及办理抵押的烦琐手续。此外，合理的折旧政策成为促进企业投资的内在动力，这可使承租人获得延迟纳税的好处，达到节税融资的目的。

　　在国银金融租赁股份有限公司(以下简称“国银金租”)董事长马红看来，金融租赁可以发挥“融资”和“融物”的优势，为实体经济提供不同于传统信贷的差异化金融服务，帮助企业减轻重资产持有压力，缓解企业经营压力。“广东先进制造业发展进入了一个更高速的阶段，这些产业实际上是非常适合发展租赁业务的。”马红指出，广东融资租赁行业迈入了发展的春天。

　　去年印发的《广东省大力发展融资租赁支持制造业高质量发展的指导意见》，明确以横琴、前海、南沙为集聚地，打造立足湾区、联动港澳、服务全国、辐射全球的融资租赁业发展高地。支持前海完善深港跨境融资租赁产业生态，与香港联动开展飞机、船舶等融资租赁。“飞机租赁和船舶租赁是我们的主要业务，我们这两年也积极配合去打造这方面的跨境业务。”

　　马红指出，2023年，公司已成功在前海落地了24艘船舶融资租赁spv，业务资产达到38亿元，下一步，还准备在湾区设立相应的船舶租赁专业子公司，继续推进融资租赁生态和跨境租赁生态的形成。

　　2022年以来，国内始终保持弱宏观的经济环境，融资租赁行业呈现发展放缓的态势，融资租赁行业的合同余额增速在近年来持续下降，自2020年起租赁公司合同余额出现负增长。在“严监管、缺资产、增坏账”的现状下，金融租赁公司面临业务结构转型的巨大压力，部分租赁公司退出市场。但是23年以来，国内经济逐渐转为弱复苏状态，23年度 PG电子官方网站 PG电子网址融资租赁行业边际衰退放缓，无论是整体租赁合约存续量还是租赁公司数量都有边际好转的趋势。

　　租赁市场格局已基本分化，厂商系融资租赁公司集团内业务基本都在50%以上，业务稳定且股东支持力度大，市场认可度很高。

　　截至2023年9月末，全国融资租赁企业总数保持持续下降趋势，为9170家，较2022年末的9840家减少了670家。其中，金融租赁公司保持72家没有变化，内资租赁公司增加6家至440家，外资租赁公司减少676家至8658家。2022年，有大批外资租赁公司陆续退出市场，当年外资租赁公司减少2083家;2023年前三季度，外资租赁公司数量继续下降，但下降幅度较2022年有所缓和。

　　在业务总量上，全国融资租赁企业合同余额持续下降，截至2023年9月末，全国融资租赁合同余额约为57560亿元，较2022年末的58500亿元减少了940亿元，降幅主要来自于外资租赁公司。其中，金融租赁公司合同余额约为25160亿元，占比43.71%;内资租赁公司合同余额约为20740亿元，占比36.03%;外资租赁公司合同余额约为11660亿元，占比20.26%。

　　互联网金融经过十多年的快速发展，已成为当前最具普惠性、覆盖面最广、渗透率最强的金融创新业态。当下，基于金融属性，互联网金融又开始作为主体生态产业进一步深入影响融资租赁产业的发展。

　　近年来，在国务院以及商务部、银监会等监管部门、地方政府相继出台一系列利好政策的鼓励下，融资租赁行业呈现出快速发展的良好势头，企业数量、行业实力和业务总量都比上年大幅增加，在经济发展下行压力较大的情况下，为整个经济社会的持续稳定发展做出了贡献。当前国际经济形式存在较大不确定性，国内经济进入新常态，产业结构面临深刻调整，创新驱动成为经济发展的新引擎。

　　十四五期间，中国经济结构深化调整，金融业扩大开放，中国融资租赁业将面临如下四大战略机遇。

　　(1)一带一路国家战略提供国际化发展机遇;(2)《中国制造2025》释放巨大租赁需求;(3)政府优惠政策推动行业集聚效应凸显;(4)借力互联网+实施行业创新发展。尽管近年来中国融资租赁行业总体规模不断提升，当前中国融资租赁业发展仍存在以下问题：(1)融资租赁行业政策法规不足;(2)租赁企业融资渠道相对单一;(3)业务模式有待转型;(4)人才队伍亟需扩充;(5)缺乏政府配套政策大力支持;(6)行业中介组织作用不足。

　　在激烈的市场竞争中，企业及投资者能否做出适时有效的市场决策是制胜的关键。中研网撰写的融资租赁行业报告对中国融资租赁行业的发展现状、竞争格局及市场供需形势进行了具体分析，并从行业的政策环境、经济环境、社会环境及技术环境等方面分析行业面临的机遇及挑战。同时揭示了市场潜在需求与潜在机会，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对政府部门也具有极大的参考价值。

　　想了解关于更多融资租赁行业专业分析，可点击查看中研普华研究院撰写的《2024-2029年中国融资租赁行业深度分析与发展研究报告》。同时本报告还包含大量的数据、深入分析、专业方法和价值洞察，可以帮助您更好地了解行业的趋势、风险和机遇。

融资租赁行业深度分析与发展机遇2024(图1)